行政院会今拍板「打诈新四法」，其中洗钱防制法从三面向纳管币商，其一是入刑化，若构成违规要件，可处2年以下有期徒刑，且不只规范事业也规范个人，国外币商也要在国内落地。另外是新增特殊洗钱态样，利用虚拟资产帐号、第三方支付帐号为洗钱犯罪工具，可处6月以上、5年以下，并科5000万元以下罚金。

行政院去年针对诈骗曾修订刑法、投顾法、人口贩运法等，但并无打诈专法，此次将采四法包裹齐送，「打诈新四法」包含诈欺犯罪危害防制条例（打诈专法）、洗钱防制法、科技侦查及保障法、通讯保障及监察法。

加强洗钱防制部分，共有三大项目入刑化，其一是虚拟资产服务未完成洗钱防制登记，其二是第三方支付服务未完成洗钱防制暨服务能量登录，其三是设立于境外的虚拟资产、第三方支付服务业者，若未完成分公司登记或分公司登记，未完成上述三项前提，却又提供服务者，可处2年以下有期徒刑。

同时新增特殊洗钱罪态样，利用虚拟资产帐号、第三方支付帐号为洗钱犯罪工具，可处6月以上、5年以下，并科5000万元以下罚金；并提高一般洗钱罪的刑度及法人罚金刑度，洗钱达1亿元以上，可处1年以上、7年以下有期徒刑，未达1亿元，可处6月以上、5年以下；同时提高法人罚金刑度，除处罚行为人外，对法人并科以10倍以下罚金。

并将没收范围扩大为洗钱财物或财产上利益，可在不问属于犯罪行为人所有与否的情况下，全部没收。

针对币商纳管，法务部次长黄谋信补充，洗钱防制法修正透过三方向纳管币商，第一，原来币商管理是透过该法的行政罚来处理，这次修正后将它入刑化，一旦构成特定要件，会处2年以下有期徒刑；第二，规范对象包含事业也包含个人；第三，也处理到国内外币商问题，国内币商当然要透过洗防登记或能量登入，如果是国外币商，就要透过在国内落地，做分公司或是公司登记，加上洗防登记跟能量登录，才能在国内落地，否则将处刑责。

金管会副主委邱淑贞指出，该次修法将个人币商跟事业币商纳入管理，没有登记就会有刑责。监管部分，金管会是虚拟资产的投资跟支付相关主管机关，日前已设十大要点，所有币商申报都会审查是否有依照作为事业上的管控机制；币商公会也会马上成立。

邱淑贞说，除金管会内部要求管理外，还有公会，后续也会有借重会计师来做管理。也就是说，币商管理除了入刑法强力要求作业务规范外，针对内部管理跟管控，金管会也依照上述方式加强管理。

根据金管会统计，目前不分国内外的虚拟货币交易所共计有6、70家，其中完成洗钱防制的法遵声明共25家。