随着经济市场的持续发展,如何借助市场“东风”,进一步强化自身资产实力,成为投资者关注的焦点。近日,诺亚控股CEO、歌斐资产董事长殷哲在2024诺亚全球财管QD高峰论坛上表示,当前环境复杂多变,诺亚的核心逻辑已经从产品驱动转为解决方案驱动,而与之对应诺亚的客户也从早期的创富阶段迎来守护财富以及财富传承的新阶段。
过去,做基金的是基金管理人,做销售的是卖方。因为是产品驱动型,很多时候都是产品驱动型给客户带来单个产品到达、销售和后续服务。但现在,客户更看重的是财富管理机构或资产配置机构。如何能够站在他们的角度,保持利益一致性,开启买方投顾的策略,这可能是全行业看到的新市场机会。
为此,诺亚依托三大办公室体系化经营,实现CCI解决方案一体化服务,推动“以客户为中心”资产配置理念的落地。
其中,诺亚CIO办公室在宏观层面为客户形成战略性资产配置策略,以“超预期”的2023年为例,诺亚CIO办公室提出在“接受和理解不确定性”的基础上,通过全球资产配置进行“反脆弱”的资产配置策略调整,帮助客户在2023年戏剧性的资本市场环境中坚守了财富安全。
针对资产管理行业现状,殷哲认为,在金融市场的改革与开放、监管政策的调整,以及个人财富管理需求的增加等因素的共同作用下,当前中国进入全面买方顾问的时代,投资者更加重视专业的投资建议和理财规划。
诺亚作为深耕财富管理市场二十年的行业先行者,做实“买方”定位,做实“投顾”服务,为客户提供强适应性的产品解决方案和完善的全流程服务体系。
另外,当前一些私募证券基金出现的跑路情况也暴露了行业的一些风险点,殷哲认为财富管理机构需要加强对非投资能力、运营能力方面的尽调,以提升私募基金行业的运营质量和基金发展过程中的质量。
“我们可能更关注的是IDD和ODD投资能力的尽调和策略调整,但我们现在开始加强对非投资能力和运营能力方面的尽调。去年,我们对100家基金进行了访谈,对他们的系统、风控、投资流程和运营等方面进行了全面的尽调。这些经验已经整理在我们的首期《中国私募基金行业运营白皮书》中。今年,我们进一步扩大调研范围。”
在AI引领的人类第四次技术革命浪潮以及全球利率周期拐点将至的大背景下,妥善做好资产配置将成为能否抓住不确定环境中的新机遇的胜负手。诺亚将持续致力于为客户提供全球分散的资产配置服务,为投资者的资产保驾护航。