（中央社台北23日电）中国2007年起实施的「反洗钱法」将作重大修改。草案指出，现行机构履行反洗钱义务能力不足、监测防控「新型洗钱风险」有待加强；专家吁重视当前利用加密货币、虚拟资产洗钱作法。

综合陆媒报导，中国「反洗钱法」修订草案今天提请第14届全国人大常委会初次审议。草案共7章62条，规定国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析机构，展开反洗钱资金监测，负责接受、分析大额交易和可疑交易报告等。

报导指出，现行「反洗钱法」自2007年1月1日起施行，但近年反洗钱工作出现机构履行反洗钱义务能力不足，反洗钱监管合作机制不顺畅，讯息共享程度不高，监测防控「新型洗钱风险」以及打击治理腐败、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动有待加强等问题。

修订草案明确职责分工，规定国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责全国的反洗钱监督管理工作，与国务院有关部门、国家监察机关和司法机关相互配合；国务院有关部门在各自的职责范围内，履行反洗钱监督管理职责。

在完善反洗钱义务规定方面，修订草案规定，金融机构反洗钱义务主要包括：建立健全反洗钱内控制度并有效实施；开展客户尽职调查，了解客户身分、交易背景和风险状况；保存客户身份资料和交易记录；有效执行大额交易报告制度和可疑交易报告制度。

此外，修订草案还规定单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查等。

至于此次修法提及监测防控「新型洗钱风险」有待加强，专家认为应重视当前出现利用加密货币、虚拟资产洗钱作法。

北京大学法学院教授王新曾参与反洗钱法修订草案讨论。他在1月间受访时表示，当前最主要的、最紧迫的、也最有必要上升到法律层面解决的，就是涉及虚拟资产的洗钱问题。

复旦大学中国反洗钱研究中心执行主任严立新则说，利用加密货币、虚拟资产进行洗钱逐渐成为主流趋势，但中国法律对于虚拟资产的内涵和外延，仍缺乏清晰的定义。（编辑：唐佩君/邱国强）1130423