优享资讯 | Fintech周报第240期：日本太阳生命保险实验以GenAI打造拟真业务员，进行保险产品销售

新聞 | iThome ( ) • 2024-05-04 14:22

日本太阳生命保险近期实验以生成式AI打造一个拟真业务员，进行保险产品销售。图为太阳生命保险打造的虚拟人像。

保险销售 GenAI

日本太阳生命保险近期揭露，内部从今年1月至3月，运用GenAI打造了一个拟真的保险业务员，并进行一连串的实验。太阳生命保险的实验分为两个项目，一个是测试对话准确性，一个是观察拟真业务员的外观，例如人物动作和回应速度是否自然。

在测试对话准确性的过程中，他们透过提示工程，提供模型保险销售的对话情境和常见问答，实验拟真业务员是否能与客户进行产品销售对话，以及是否能搜集销售保险产品所需的资讯。太阳生命保险表示，他们将进一步研究，了解这项技术是否能应用在商业用途中。

太阳生命保险打造的拟真业务员，是参考了真实员工的外型，再运用GenAI生成。实验结果显示，虚拟的业务员能像人类一样自然反应，可以用来接触客户。

太阳生命保险表示，他们未来会考虑将这项技术运用在保险销售，但还需降低幻觉率，加快AI回应速度，和提升应对恶意问题的能力。

富兰克林 GenAI

富兰克林坦伯顿基金近期宣布，将打造一个AI平台，运用GenAI服务和RAG技术，来提升业务和行销团队的工作效率，并提供顾客个人化服务。

富兰克林坦伯顿基金表示，将客户的财务状况和投资目标等结构化资料，和最新的市场趋势等情境资料，两者相结合，是提供个人化服务的挑战，同时也是创造差异化的关键。因此，他们运用生成式AI的主要目的，并不仅是使用简单的摘要和对话功能，而是要透过结合结构化资料和特定情境资讯，在平台上发展出更多强大的功能。

金管会 AI指引

针对金融业运用AI指引的发布时程，金管会近日在例行记者会上表示，内部已参考外界意见做相关调整，目前正在征询专家学者建议，预计会在六月发布正式指引。

在记者会中，金管会创新中心专委刘秀玲提出三个较重要的修改建议。第一，指引部分内容采用举例的方式说明适用性，可能带来局限性。第二，指引中可能会再针对不同AI部署方式增订相关内容。第三，部分业者建议，运用高风险系统时未必需要由独立性单位进行验证，改为第三方稽核或评测单位进行验证更为弹性。（详全文）

为了提升电支机构的资安控管措施，近日，金管会宣布，已在四月请银行公会研议电支机构设置资安专责单位的条件。

银行局副局长林志吉在例行记者会上表示，目前已和四间规模较大的电支机构沟通，分别是街口支付、全支付、一卡通和悠游卡，四间都有意愿设置资安专责单位。金管会给予半年缓冲期，开放四间机构在今年10月前设置资安主管、人员和专责单位。

针对其余6间电支机构，金管会则是请银行公会研议电支机构设置资安专责单位的条件，在三个月内提报。林志吉说明，电支机构设置的资安单位主管未必须由副总级以上人员担任，是否能兼任也有待进一步研议。

另外，金管会也同时函请银行公会修正电支安控基准，在半年内提报给金管会。

CFTC AI长

负责监管美国期货商品的美国商品期货交易委员会（CFTC）近期宣布，任命Ted Kaouk为机构内的首任AI长，制定机构运用企业数据和AI的策略。Ted Kaouk表示，他将协助CFTC运用数据和AI，转变机构内长期监管衍生性金融商品的能力，提升监管效率。

去年10月，美国总统拜登签署一份AI行政命令，要求美国政府部门提升AI监管能力。因应这项行政命令，今年3月，美国行政管理和预算局发布一份适用所有政府部门的AI政策，其中一项政策，便是要求每一个联邦机构都必须设立负责主导与执行AI政策的AI长。

麦格理银行 现金服务

澳洲大型银行麦格理银行近期将不再提供分行现金和支票服务，从5月20日起，麦格理银行分行将不再提供柜台服务，澳洲民众无法在麦格理银行分行存入或领取支票，也无法购买支票簿。11月起，麦格理银行分行所有支票和现金服务都会停止，民众也将无法从他行跨行存款。

麦格理银行表示，他们目标是往全数位化迈进，因此，去年，他们就宣布要停止所有现金和支票服务。早在2021年，麦格理银行就宣布开始将零售银行的核心系统迁至公有云。近期，麦格理的银行与金融部门资讯长Richard Heeley在一场公开活动上透露，目前内部已有高达96％的系统在公有云上运作。

图片来源／日本太阳生命保险

责任编辑／李昀璇

资料来源：iThome整理，2024年4月