美国联准会最新利率决策会议后，让市场再度预期今年内降息可能性。瞄准国人对债券ETF投资偏好，中国信托投信将在5月22日推出中信优息投资级债（00948B），是国内首档10元计价的债券ETF，并搭配月配息、平准金机制，不仅让小资族更容易参与，每月配息机制亦让投资人在资金运用更灵活。

中信优息投资级债经理人吕绍仪指出，过去债券ETF多采15元发行价，但此次00948B特别设计10元发行价、每张只要1万元，就是希望降低投资人参与门槛，而且，投资债券ETF比直接投资债券流动性更高。

中信优息投资级债主要追踪「ICE 15年期以上已开发市场投资级优化收益ESG美元公司债券指数」，假设以追踪指数截至2024年4月30日的殖利率6.44％、发行面额10元估算，若是想每月领息5千元，平均需存93张、若想每月领息5万元，平均需存932张。

吕绍仪进一步指出，「ICE 15年期以上已开发市场投资级优化收益ESG美元公司债券指数」，顾名思义，就是主要锁定15年期以上的长天期投资级债券，而且主要以「已开发市场」标的为主降低风险，成份债也会纳入ESG筛选标准，为投资人层层把关优质投资标的。

吕绍仪强调，一般债券ETF会透过信评、年期、产业等方式进行筛选，但00948B是透过筛选完的债券再做权重调整，对于殖利率高的会加码，因此透过殖利率优化效果，有机会让债券殖利率进一步提升，且据Bloomberg统计至2024年4月30日，ICE 15年期以上BBB级美国投资级债指数殖利率只有6.22％，但投资级优化收益ESG债券指数可拉高至6.44％，由此可见存投资级债殖利率，有机会更优化。

吕绍仪指出，00948B也是中国信托投信首档具有「平准金机制」的债券ETF，由于去年以来债券ETF夯，受到许多投资人追捧，往往大量投资人涌入后，累计的债息就会被稀释，但有了平准金机制后，当达到收益平准金启动标准时，也就是当实际配息率低于参考配息率，且有稀释配息率之虞时，可将部分收益平准金加入该期的配息中，让基金配息金额不会因除息前夕的大量申购而被稀释，每月领息更稳定。