王姓商人涉嫌虚构国际三角贸易，持不实文件向台新银行申请信用状买断业务，诈骗4777万美元（约新台币15亿余元），台北地检署今天依违反银行法等罪，起诉王姓商人及叶姓特助。

检调调查，英属维京群岛商志富有限公司自民国102年起开始与台新银行有金融业务往来，由台新银行转介其他金融机构买断志富公司信用状，双方合作多年。

检调查出，志富公司王姓负责人见公司历年与台新银行往来金额甚钜，双方有一定信任基础，且依信用状统一惯例，押汇银行于信用状交易时对于提单等交易文件不需实质审查，认为有机可乘，便联手叶姓特助等人诈骗台新银行。

检方指出，王男等人于110年间向台新银行讹称有越南进口商向志富公司采购木材，志富公司因此向澳洲出口商进口木材转售，要将收受的远期信用状卖断给台新银行，进行国际三角贸易，台新银行依据王男等人提供的不实内容制作征信报告。

检方表示，王男等人为求顺利取得卖断信用状的款项，自110年8月至111年6月间，伪造92份海运公司提单，连同志富公司开立的装箱单、商业发票交给台新银行承办人员，让台新银行承办人员误信为真实交易，同意买断92份信用状，并拨款4777万4439.45美元（约新台币15亿4311万余元）。

检方查出，王男等人在台新银行拨款后，持续将逾13亿元汇入海外帐户，隐匿犯罪所得。

越南的银行后来查核台新银行转交的伪造提单、装箱单、商业发票等资料发现有异，自111年9月起拒绝支付台新银行33份信用状款项，台新银行才发现受骗，向调查局台北市调处提告。

北检今年1月间指挥台北市调查处兵分4路搜索，约谈王姓男子、叶姓特助等人到案，讯后将王男等2人声请羁押禁见获准。检察官今天依违反银行法诈欺银行、洗钱等罪起诉王男等2人。

台新银行今年1月间指出，相关信用状已经越南某银行承兑，依国际信用状统一惯例有最后付款义务，目前台新银行已委托越南当地律师，将于近日对越南开状行提起诉讼、请求付款，加速追回款项，以积极维护银行权益。

台新银行表示，对信用状未付金额已在2022年全额提存，不影响授信资产品质及获利表现。