优享资讯 | 00940、00939…投资小白适合买ETF吗？专家：连配息、利息都没懂就别「越级打怪」

即時股市 - 聯合新聞網 ( ) • 2024-03-27 07:57

00940、00939…投资小白适合买ETF吗？专家：连配息、利息都没懂就别「越级打怪」

图／ingimage

【撰文／翁申霖整理】

近来高股息ETF掀起台股投资热潮，除了金管会提醒投资人要留意「部分ETF持股恐太集中」与「投资人不够理解商品特性」两大风险之外，有专家也提醒，在台股创下历史新高的同时，买进刚募集发行的ETF，要小心烫伤！

在「高股息ETF热」推波助澜之下，不少新手也想跃跃欲试，但在股市较少打滚经验的投资小白，适合跟进这波申购潮吗？有专家示警，在还没搞清楚ETF之前，「先别越级打怪。」

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近期台股强势攻克两万点再创新高，热钱涌入股市，细究原因，法人表示，近一个月多档新ETF展开募集，却充斥著解定存、增房贷、借信贷等申购乱象，让央行与不少专家学者忧心，希望这些投资人能清楚高股息ETF的商品属性，而不是一窝蜂的盲目追逐，且目前股市偏高点，更应审慎投资。

法人直言，「甚至有投资人是从稳定的保单、存款，直接转进波动高的股市，若未来出现震荡，真的能承受吗？」

专家打破最可怕迷思：利息≠配息！

旗下拥有「国民ETF」之称的「国泰永续高股息(00878)」等热门商品的国泰投信ETF研究团队表示，投资人除了对ETF商品不熟悉外，对配息也有所误解，以为是在保有本金的前提下，额外领到另一笔钱，将「存款利息」和「ETF配息」概念混淆了，所以才会出现配息率8%、10%胜过定存利率等不正确的说法。

所谓ETF的配息，专家表示，是需要填息后才算是真正领到，但一旦面临下行风险呢？则有可能赚了息但赔了本。

投资人必须留意到所有投资宣传都会提醒，没有稳赚不赔的投资，「投资一定有风险」。

以投信投顾公会的风险报酬等级来看，「类似于银行存款的『货币市场基金』，风险报酬等级仅RR1，但『股票型ETF』风险报酬等级大多为RR4，甚至是最高的RR5，」这对于从未踏足股市的投资人来说，跟著热潮买进高股息ETF可说是「越级打怪」。