迎战AI（人工智慧），金管会宣布三路并进纳管「机器人理财」。一、将原属「自律规范」的机器人理财，提升法令位阶到《投信顾法》，违者可处最重300万罚锾或警告等，二、拉高承作机器人理财的财务条件及增设内控，将有2家业者得增资，三、加强外部审查，预计今年第四季上路。

这也是金管会在迎战AI新兴科技世代来临，率先纳管「机器人理财」拉高监理强度。金管会表示，机器人理财规模愈来愈大，拉高监理强度，有助保障投资人权益和业务长远发展。

据金管会截至今年5月底统计，共有18家业者做机器人理财，客户数19万1579人，资产管理规模89.11亿元，相较2018年开办初期客户数、规模各翻了14倍和26倍，显示机器人理财规模大增。

去年金管会已规划拉高机器人理财监理强度，今天宣布修法，有三大修正重点，一、将属投信顾公会「自律规范」的机器人理财，提升法令位阶到《投信顾法》授权子法的「投顾管理规则」。此举最大影响是，违者可处60~300万元罚锾、纠正警告甚或是停业。

明定三大事项1.明定自动化投资顾问服务定义，2.要求与客户约定及告知客户重要事项应载明于契约，3.明定为客户执行投资组合再平衡交易的应遵循事项。

二、强化公司内部管理及问责机制，主要是拉高承作机器人理财财业务条件和新增配置内稽人员，还需设专责单位。

证期局主秘尚光琪说，18家承作机器人理财者，都是申请投顾执照，包括净值不能低于面额、资本额2000万和营业保证金500万元；未来新制是拉高资本额到5000万、保证金到1000万元、净值仍不能低于面额，依此将有2家不合规需在一年内做增资调整，届满仅能展延一次六个月。

三、加强外部审查及公会自律机制。尚光琪说，未来想要新加入机器人理财市场，或既有业者要变更演算法，都需由公会审查；若既有业者未达到新修正的规范，则给一年缓冲期。

「机器人理财」是指透过演算法、AI等技术，以自动化工具向客户提供投资组合建议的顾问服务，又称「自动化投顾服务」。金管会是在2017年6月发布相关作业要点，让机器人理财全面上路。